今年来黄金涨15%!投资全渠道了解一下

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今年来黄金涨15%!投资全渠道了解一下

闭着眼睛买理财的日子,已经一去不复返。

聪明的你,投资视野必须要更宽一些啦!

对于2020年稳健理财中的王者——黄金,你是否会有一些心动,也是否会有一丝后悔呢?

从年初至今,国际现货黄金价格涨幅已经超过15%。

6月24日,国际现货黄金更是飙升至近8年来高位,至1779.38美元/盎司。截至6月26日11时,国际现货黄金价格较前两日高位有所回落,但仍然持稳于1760关口上方。

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国际现货黄金(伦敦金)价格曲线图 数据来源:Wind

涨势已是过去,未来才是关键。

交易员称,黄金作为资金避风港的角色将越来越被凸显。一方面,代表市场中短线投资者动向的纽约黄金期货非商业净多仓上周在连续三周减仓后首次加仓,增加1.6万手至22.4万。这代表金价在1704附近存在支撑,是基金经理多头再次入场的信号。

而另一方面,代表中长线投资趋势的全球总ETF持仓一周增加11吨(连续十一周增仓416吨),达到3143吨;美国最大黄金ETF-SPDR增仓23吨至1159.31吨。

包括高盛、花旗、瑞银在内的金融机构,也在近期纷纷上调黄金预期,助推黄金行情一片火热。

面对火热的行情,我们觉得是时候给您一次黄金投资的科普了。

黄金投资理财≠高门槛

在一部分投资者眼中,投资黄金看起来总是不够亲民,让人却步。

毕竟,提起投资黄金时,大家往往联想到的是满屏 “超多钱”。很多人以为,只有具备相当程度的经济基础,才够得着投资黄金的门槛。

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其实并不然。

随着市场参与者的不断增多,满足各类投资者的黄金交易工具应需而生,并进一步多样化。

目前,国内黄金投资市场主要有:实物黄金、黄金理财产品、纸黄金、黄金概念股票、黄金ETF以及上海黄金交易所的黄金期货、黄金TD(延期)等几种较为主流的黄金投资理财方式。

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一起跟随小编来看看,如何根据自身的交易习惯,来选择最适合自己的投资方式吧。

超全的黄金投资理财方式

实物黄金:

主要指购买投资金条或者黄金工艺品,“中国大妈”们曾经因此而一战成名,享誉国际。

其中,直接购买银行的投资金条,通常以保值、对抗通货膨胀为目的。投资者想要套现只能将金条回售给银行或者发行公司,手续繁琐。而且投资实物黄金,只有在金价上升之时才可以获利。

购买渠道:上海黄金交易所、各大银行及商场黄金柜台。

特点:持有时间长,成本高,回报率较低,适合保守型投资者。

而黄金工艺品价格,因为加工费用、品牌价值等附加因素,与产品本身的黄金实际价值存在较大偏离,并不适合单纯为满足投资目的而进行投资的人群。

与黄金挂钩的理财产品:

该类理财产品基本是非保本浮动收益型产品,一般分为看涨和看跌两种理财产品。

购买渠道:银行网点或者手机银行APP的理财模块。

特点:收益率较低,流动性较差。但是不用进行黄金交易,省去看盘、交易的麻烦。投资者可以根据对于前景的判断,选择不同的收益结构规避风险。

比如在经济有下滑风险时,选择看涨的理财产品,实现黄金的避险作用;在经济上行预期时,选择看跌的理财产品,规避通货膨胀风险等。

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某银行APP里与黄金挂钩的理财产品截图

纸黄金:

一种凭证式黄金,兼具长期保值和赚取差价收益两种功能。投资者按照银行报价,在系统中买卖虚拟黄金,通过把握金价走势,赚取黄金价格的波动差价,不能提取实物。

交易渠道:目前,工商银行、农业银行、建设银行、中国银行、交通银行、招商银行等都开通了纸黄金业务,客户可以在银行官网或手机银行APP上买卖。

特点:入门级黄金交易方式。全额买卖,没有杠杆,且T+0,操作时间灵活,但是收益相对较小,不适合追求高收益的投资者。

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某银行APP纸黄金交易页面截图

黄金概念股票:

投资股票市场上的黄金股票,比如中金黄金、山东黄金、赤峰黄金等以黄金为主营业务的上市公司。

交易渠道:沪深证券交易所。

特点:收益率与黄金走势相关,也取决于个体公司表现。

截至2020年6月24日,代表性黄金概念股票,今年以来的收益率均实现收益率为正,但涨幅大小不一:

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2020年初至今部分黄金概念股票涨幅 数据来源:wind

黄金ETF:

以上海黄金交易所上市的实物黄金为投资标的的场内基金产品,紧密跟踪黄金价格。

交易渠道:在沪深交易所上市,投资者可在股票账户里直接进行交易。

截至2020年6月24日,主要黄金ETF今年以来的收益率均超过了16%:

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2020年初至今部分黄金ETF涨幅 数据来源:wind

黄金期货和黄金TD:

黄金期货,是以黄金为交易对象的期货合同。同其他的期货合约一样,黄金期货合约载有交易单位、质量等级、期限、最后到期日、报价方式、交割方法等内容。

黄金TD,也就是黄金延期交易,是指以分期付款方式买卖黄金,交易者可以选择当日交割,也可以无限期的延期交割。

黄金期货和黄金TD是国内投资者可以接触到的带杠杆的黄金投资品种,交易单位为1000克,每一手黄金期货或者黄金TD的保证金需要3万元人民币左右。

交易渠道:黄金期货可以通过期货公司进行操作,而黄金TD需要在银行或者第三方机构开户后交易。

特点:都是带杠杆的黄金投资品种。对于投资者的要求较高,高风险,同时也伴随着高收益,适合激进型投资者。

最适合自己的才是最好的

归纳而言,主流的黄金投资方式,特点如下:

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从需求角度考虑,若仅仅出于对抗通货膨胀的保值需求,可以考虑购买实物黄金压箱底;

对于部分不太熟悉黄金市场的投资者而言,投资银行黄金挂钩理财产品非常省心,而且风险较低,是一个合适的投资选择;

对于熟悉黄金市场,但是专业知识储备仍有不足,且风险承受能力较低的投资者来说,可以考虑投资纸黄金、黄金概念股票以及黄金ETF;

而对于专业知识储备充足,且风险承受能力较高的激进型投资者来说,可以考虑进行黄金期货及黄金TD操作。

火情的行情中,也不乏其他的声音。有市场人士就认为,黄金在短期内,缺乏持续上行的动力,而随着全球经济复苏的推进,避险情绪有所缓解,黄金表现也将受到打压。

黄金虽然是保值避险类理财工具,但受其产品属性影响,也存在风险。投资者一定要密切结合自身的财务状况和理财风格进行投资哦。

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